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1月1日起微信、支付宝等非银行平台个人5万以上交易、20万以上转账将受到监控!

发布时间:2018-12-27 21:40:10 来源:保定网警巡查执法点击 :
原文发布时间:2018-12-27 15:29
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来源:西藏网警

央行新规,2019年1月1日起,微信和支付宝在内的非银行第三方支付交易额超5万元需要上报。不过,银行出台这一政策的初衷并不是为了限制大家的消费活动和牵制非银第三方平台的发展。据相关数据,我国第三方支付交易金额2018年预计达171万亿元,占所有银行的网络交易金额的约十分之一。新政出台是央行为了完善对非银第三方平台交易的监管,避免不法之徒钻漏洞。此举是为了打击洗钱等金融犯罪活动,遏制恐怖活动等非法行为

前段时间,央行发布了《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(银发〔2018〕163号),根据央行这个通知,2019年1月1日起,包括微信支付,支付宝等在内的非银行第三方支付机构以下交易情况必须上报。



根据该政策要求,明年1月1日起,涉及微信支付,支付宝等在内的非银行第三方支付机构下列交易情况要上报:

1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。

2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。

3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。

4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。


也就意味着,我们今后个人使用支付宝或微信交易额达到5万元以上,转账数额达20万元以上,都可能被列为大额可疑交易而被央行监控。



现在身边朋友转账习惯用微信、支付宝,毕竟转账、验证等流程要比银行转账要简单方便很多。看来,以后微信、支付宝转账时得省着点了.

来源:锦州网警巡查执法

编辑:网警小梁

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